Estate planning
Zorg dat uw vermogen terechtkomt waar u het bedoeld heeft.
Natasja Driessen | Belief Advies
“Wat gebeurt er met uw vermogen als u overlijdt? Is uw partner voldoende verzorgd? Komt uw vermogen daadwerkelijk terecht bij de mensen voor wie u het bedoeld heeft? Estate planning helpt u om deze vragen tijdig te beantwoorden en uw wensen juridisch en fiscaal goed vast te leggen.”
Wat is estate planning?
Estate planning gaat verder dan het opstellen van een testament. Het is een strategisch proces waarbij we samen kijken naar:
- Hoe u uw vermogen wilt overdragen
- Aan wie, wanneer en onder welke voorwaarden
- Met welke fiscale en juridische gevolgen
We zorgen ervoor dat uw wensen goed zijn vastgelegd en dat uw vermogen terechtkomt waar u het bedoeld heeft, met zo min mogelijk belastingdruk en zonder onnodige risico’s.
Vragen die centraal staan:
- Hoe regel ik de overdracht van mijn onderneming fiscaal gunstig?
- Hoe voorkom ik conflicten of onduidelijkheid binnen mijn familie?
- Hoeveel kan ik nu al schenken zonder mijn eigen financiële rust te verliezen?
- Wat gebeurt er met mijn vermogen als ik overlijd of wilsonbekwaam word?
- Hoe zorg ik dat mijn partner en kinderen goed verzorgd achterblijven?
Hoe leggen we uw wensen vast?
Een belangrijk onderdeel van estate planning is het juridisch goed vastleggen van uw wensen. Wij begeleiden u bij het opstellen of actualiseren van:
- Huwelijkse voorwaarden/Partnerschapsvoorwaarden/Samenlevingscontract
- Testamenten
- Levenstestamenten
Deze documenten vormen de juridische basis voor een zorgvuldige overdracht en bescherming van uw vermogen, ook bij onverwachte gebeurtenissen.
Waarom estate planning voor ondernemers?
Als ondernemer is uw vermogen vaak deels verbonden aan uw onderneming. Dit maakt de overdracht extra complex. Denk aan:
- Bedrijfsoverdracht binnen of buiten de familie
- Schenkingen of legaten aan kinderen
- Structurering van privé- en zakelijk vermogen
- Beheer van vermogen bij overlijden of wilsonbekwaamheid
Wij helpen u om deze vraagstukken helder te krijgen en te vertalen naar een concreet plan.
Estate planning wordt vaak uitgesteld
Veel mensen richten zich eerst op het opbouwen van vermogen. De vraag hoe dat vermogen later wordt verdeeld, komt vaak pas aan bod wanneer er een belangrijke gebeurtenis plaatsvindt. Juist door tijdig na te denken over overdracht ontstaan meer mogelijkheden en kunnen problemen voor nabestaanden worden voorkomen.
Samenwerking met specialisten
Estate planning vraagt vaak om samenwerking met notarissen, fiscalisten en andere experts. Wij werken nauw met hen samen of stemmen af met uw eigen adviseurs. Zo zorgen we voor een goed afgestemde en uitvoerbare planning.
Samen creëren we inzicht in uw totale vermogen en vertalen we uw ambities naar een concreet plan voor vandaag én toekomstige generaties.
Wij kunnen u ook helpen met:
Vermogensplanning
Strategie voor groei, bescherming en inzet van uw vermogen. Wat is de juiste balans tussen sparen, beleggen, investeren of schenken?
Financiële planning
Inzicht in uw financiële situatie en levensdoelen. Wat heeft u nodig om uw levensstijl te behouden, nu en later?
Wilt u weten wat er mogelijk is in uw situatie?
Laten we vrijblijvend kennismaken. We kijken ernaar uit u te ontmoeten.